Митничари задържаха банкнота с номинал 1 млн. щатски долара
12.03.2010 12:41
Банкнота с номинал 1 млн. щатски долара, придружена със сертификат, задържаха митнически служители от аерогарата в София, съобщиха от Агенция „Митници“.
Банкнотата е емисия от 1923 година и е била скрита в експресна куриерска пратка с документи, пътуващи от България за Испания.
Предстои извършване на експертиза, която да установи дали банкнотата е автентична и каква е нумизматичната й стойност.
По същото време в друга куриерска пратка митничарите от митницата на аерогарата са открили скиминг устройство. Четецът, използван за изтегляне на информацията от банкови карти, е бил укрит в пратка, съдържаща компютър за автомобил.
Пратката, тръгнала от България, е предназначена за получател в САЩ.
При трети случай митнически служители от митническия пункт в Калотина са задържали 19 непопълнени заготовки за банкови карти.
Заготовките са открити при личен преглед на 36-годишен български гражданин с инициали П.П., пътуващ от България за Сърбия с редовна автобусна линия. П.П. се опитал да пренесе заготовките, залепени по тялото му, под бельото.
събота, 13 март 2010 г.
събота, 23 януари 2010 г.
Най-алчните хора на всички времена
16 Ноември 2009 | 18:01
Бърни Мадоф и шефовете на AIG с техните огромни бонуси moже да са едни от най-алчните хора на света, пише сп. Newsweek, но те не са първите.
Ето как би изглеждала една евентуална класация на най-алчните хора на всички времена:
Марк Лициний Крас, римски пълководец, 115 - 53 г. пр. Хр.
Марк Крац редовно увеличавал броя на имотите си, чрез „пожарни намаления". Когато възникнел пожар в града, Крас отивал с войниците си до горящата сграда, която го интересувала и предлагал да я купи на безценица. Веднага щом продажбата била договорена, карал войниците си да се заемат с гасенето на пламъците.
Чингиз Хан 1162 - 1227 г.
Той искал да завладее света и е стигнал по-близо до тази цел от който и да е било друг човек. Когато починал, царството му се простирало от Тихия океан до Адриатическо море.
Папа Сикст 4, 1471 г.
Този папа е натрупал истинско богатство за себе си и за кардиналите си (за които се говори, че може да са му синове) като е управлявал бордеи. Той също така твърдял, че може да изпраща души на грешници в Рая, като вземал за това пари от живите им роднини. Най-голямата му „заслуга" обаче е учредяването на Испанската инквизиция.
Уилям Вандербилт 1821-1884
Вандербилт е син на корабния магнат Корнелиус Вандербилт. Той е увеличил наследството си със собствен бизнес. Бил е най-богатият човек на света на времето си и е притежавал най-голямата железопътна мрежа в света. Твърди, се че малко преди да почине е казал, че парите не са му дали истинско щастие, като думите му били: „Да отговаряш за 200 милиона долара е прекалено голяма грижа. Достатъчна е да погуби всеки, не виждам никакво удоволствие в това."
Уилям Туид 1823-1878
Туид е американски политик, който чрез корупционна схема източил между 40 и 200 млн. долара от американските данъкоплатци (което днес се равнява на между 1.5 и 8 милиарда долара). Арестуван е през 1871 г. Осъден е на 12 години затвор, но обжалва и присъдата му е намалена на една годна. След изтичането й е съден по граждански искове за 6 милиона долара. Влиза в затвора, докато не успява да осигури 3 милиона долара за гаранция. След това успява да избяга в Испания и става моряк на испански кораби.
Той обаче е разпознат, тъй като американските вестници по това време публикуват множество негови карикатури и статии за престъпленията му. Испанските власти обаче ги разбират погрешно и го арестуват като мислят, че е отвличал деца. Тъй или иначе, Туид е екстрадиран и умира в американски затвор от пневмония.
Императрица Цъси 1835 - 1908
В началото тя била държанка. По-късно се превръща в жената, която де факто е управлявала Китай в продължение на 50 години. Тя управлявала вместо сина си до смъртта му, а след това вържала властта от името на 3-годишния си племенник, когото държала под ключ. Използвала парите на флотата, за да си построи огромен кораб, на който организирала пищни вечери. Хранила се е със златни клечки, имала 3 000 кутии за бижута и незнайно колко бижута в тях... Много историци смятат, че с деспотичното си управление е допринесла за падането на последната китайска династия Цин.
Чарлз Понци 1882-1949
Измамните схеми, които ние наричаме „пирамиди", на запад се наричат „Понци схеми". Понци е италиански имигрант, който пристигнал в САЩ през 1903 г. с 2.5 долара в джоба си (имал повече, но ги профукал на хазарт на кораба по път за Щатите). След някои по-дребни измами, той създава схема, благодарение на която натрупва 20 млн. долара за няколко месеца (равняващи се на 222 млн. долара днес). Осъден е на 5 години затвор, от които лежи три и половина. След излизането си от затвора, прави още няколко по-дребни измами и отново е съден. Междувременно, става ясно, че така и не е получил американско гражданство и бива депортиран в Италия. Прекарва последните години от живота си в бедност.
Имелда Маркос 1929 -
Съпругата на бившия президент на Филипините е известна с разточителство си. Тя харчела по 5 милиона долара на шопинг в Ню Йорк и Рим. Говори се, че притежава най-голямата колекция от скъпоценни камъни в света, както и най-голямата от обувки (3 000 чифта).
Иван Боески 1937 -
Боески е осъден за търговия с вътрешна информация през 1986, благодарение на която натрупал е по-голяма част от богатството си, възлизащо на 200 млн. долара. Той излежава две години в затвор, преди да бъде освободен. Боески е вдъхновил Оливър Стоун за образа на Гордън Геко в „Уолстрийт".
Денис Козловски 1946 -
Като CEO на Tyсо той открадва 400 млн. долара от акционерите.
Купил си е златна завеса за баня, на стойност 6 000 долара с пари на компанията. Организира парти за 2 млн. долара по случай рождени ден на жена си, като компанията плаща половината от сумата.
Бернард Мадоф 1938 -
Авторът на може би най-голямата разкрита измама в света, на стойност около 50 милиарда долара, в момента е в затвора.
Някои големи измами, за които вероятно не сте чували
23 Януари 2010 | 08:00
Ако сте гледали телевизия, чели вестник или посещавали новинарски интернет сайтове през последната година, сигурно сте чували за Бърни Мадоф - инвеститорът, който беше осъден на 150 г. затвор за създаването на финансова пирамида на стойност 50 млрд. долара.
Също вероятно важи и за други измамници като Денис Козловски от Tyco или Кенет Лей и Джефри Скилинг от Enron. В САЩ обаче има и по-малки измамници, които завличат инвеститори с милиони, дори милиарди долари всяка година.
Ето и някои от най-невероятните измами в последните няколко години, за които вероятно никога не сте чували, подбрани от CNBC. Те може да не са толкова големи, колкото Понзи схемата на Мадоф, но са типични примери за американска алчност:
Царят на бой групите
През 1993 г. Лу Пърлман събира пет талантливи певци в група и й дава името The Backstreet Boys. Успехът идва незабавно. Той продължава със създаването на още една бой група - NSYNC, в която блести Джъстин Тимбърлейк. Пърлман уговаря инвеститори, които се срещат с групите. Те са впечатлени и инвестират тях, проблемите обаче се задават на хоризонта.
Бой групите на Пърлман започват да си мислят, че той е голям крадец. Мениджърът на Backstreet Boys Дона Райт не успява да разбере къде отиват всички пари. Групите носят милиони долари, а Лу Пърлман прибира повечето от тях, като в крайна сметка успява да открадне 500 млн. долара от инвеститори.
През 2006 г. става ясно, че Пърлман е управлявал една от най-големите Понзи схеми. Той се признава за виновен и е осъден на до 25 години затвор.
Съвременните Бони и Клайд
Мат Кокс и Ребека Хоук са съвременните Бони и Клайд. Ипотечният брокерът от Тампа и самотната майка се сдружават, за да заработят милиони на пазара на недвижими имоти, използвайки фалшиви самоличности.
Чак след като Тайните служби на САЩ разпространяват публично снимка на Кокс нещата започват да се влошават за двойката. Жена, която разглеждала снимките на издирваните бегълци по интернет помага за тяхното арестуване.
Планът им е прост. Те приемат фалшиви самоличности и кандидатстват за множество ипотечни заеми за имоти, които не притежават, след което прибират парите. Мат Кокс, Ребека Хоук и друга негова съучастничка Алисън Арнолд успяват да измъкнат общо 12 млн. долара от банки и частни кредитори, оставяйки над 100 измамени след себе си.
Кокс, в крайна сметка, е осъден на 26 години затвора, докато Хоук и Арнолд получават по 5 и 2 години лишаване от свобода, респективно.
Сциентологът превърнал се в престъпник
Рийд Слаткин е пастор в Сциентоложката църква, която обаче напуска през 1984, за да се впусне в една по-доходоносна кариера на престъпник.
Действайки като "трейдър" от гаража на дома си в Санта Барбара, Калифорния, Слаткин твърди, че е разработил система, която носи възвращаемост на инвестициите над пазарната. Неговите клиенти са предимно последователи на Сциентоложката църква, звезди от Холивуд, членове на хай-лайфа на Санта Барбара, богати корпоративни лидери. Богатите и известните смятат, че Слаткин е прозорлив инвеститор и му дават парите си.
Щатската Комисия по ценни книжа и борси започва да разследва Слаткин.
Истината излиза наяве и той признава, че е разработил една от най-големите Понзи схеми в САЩ, събирайки над 600 млн. долара от повече от 800 инвеститори.
Той се признава за виновен за измама по пощата, банкова измама, пране на пари и възпрепятстване на правосъдието. През 2003 г. Слаткин е осъден на 14 години затвор.
Лекарят, който се превръща в измамник
През 1989 г. завършилият Харвард лекар Вилас Ликхит губи лиценза си да практикува професията за това, че инжектирал пациенти с експериментални лекарства. След това той намира ново начинание. Ликхит става дилър на предмети на изкуството, продавайки фалшиви творби на богаташите в Лос Анджелис.
Ликхит продавал нищо не струващи стоки като ценни предмети на изкуството, което породило подозрение у някои от неговите познати и в крайна сметка у полицията.
Двама полицаи се представят като бизнесмени, които искат да закупят някои от неговите неща. На мястото на срещата са поставени скрити камери, а детективите слушали от съседната стая. Колекцията от фалшиви стоки, които Ликхит твърди, че са част от друга колекция за милиарди долари, в крайна сметка води до неговото падение.
Измама в киберпространството
Бартън Уотсън, президент на компанията Cybernet, изглежда има всичко - успех, пари, коли. На пръв поглед неговата компания изглежда работи успешно. В действителност обаче, тя е затънала в дългове. За да продължи да действа Cybernet надува изкуствено финансовите си отчети пред банките, за да си осигури заеми. Служителите на компанията започват да стават подозрителни. Един от тях се свързва с ФБР.
Бартън Уотсън и неговата съпруга успяват да измъкнат с измама 100 млн долара от кредитори и използват средствата, за да пътуват по света. В крайна сметка Cybernet става обект на сериозно разследване от страна на властите.
След като присвоява незаконно близо 500 000 долара от клиенти на брокерската компания E.F. Hutton, властите повдигат обвинение на Бартън Уотсън. Той се укрива в продължение на пет месеца, след което ФБР го залавя в Сан Франциско.
Уотсън изчаква процеса в дома си и предприема отчаян ход и позвънява на спешния телефон 911. Намирайки се в дома си, с насочена към главата си пушка, той провежда тричасов разговор с оператора, след което дърпа спусъка.
23 Януари 2010 | 08:00
Ако сте гледали телевизия, чели вестник или посещавали новинарски интернет сайтове през последната година, сигурно сте чували за Бърни Мадоф - инвеститорът, който беше осъден на 150 г. затвор за създаването на финансова пирамида на стойност 50 млрд. долара.
Също вероятно важи и за други измамници като Денис Козловски от Tyco или Кенет Лей и Джефри Скилинг от Enron. В САЩ обаче има и по-малки измамници, които завличат инвеститори с милиони, дори милиарди долари всяка година.
Ето и някои от най-невероятните измами в последните няколко години, за които вероятно никога не сте чували, подбрани от CNBC. Те може да не са толкова големи, колкото Понзи схемата на Мадоф, но са типични примери за американска алчност:
Царят на бой групите
През 1993 г. Лу Пърлман събира пет талантливи певци в група и й дава името The Backstreet Boys. Успехът идва незабавно. Той продължава със създаването на още една бой група - NSYNC, в която блести Джъстин Тимбърлейк. Пърлман уговаря инвеститори, които се срещат с групите. Те са впечатлени и инвестират тях, проблемите обаче се задават на хоризонта.
Бой групите на Пърлман започват да си мислят, че той е голям крадец. Мениджърът на Backstreet Boys Дона Райт не успява да разбере къде отиват всички пари. Групите носят милиони долари, а Лу Пърлман прибира повечето от тях, като в крайна сметка успява да открадне 500 млн. долара от инвеститори.
През 2006 г. става ясно, че Пърлман е управлявал една от най-големите Понзи схеми. Той се признава за виновен и е осъден на до 25 години затвор.
Съвременните Бони и Клайд
Мат Кокс и Ребека Хоук са съвременните Бони и Клайд. Ипотечният брокерът от Тампа и самотната майка се сдружават, за да заработят милиони на пазара на недвижими имоти, използвайки фалшиви самоличности.
Чак след като Тайните служби на САЩ разпространяват публично снимка на Кокс нещата започват да се влошават за двойката. Жена, която разглеждала снимките на издирваните бегълци по интернет помага за тяхното арестуване.
Планът им е прост. Те приемат фалшиви самоличности и кандидатстват за множество ипотечни заеми за имоти, които не притежават, след което прибират парите. Мат Кокс, Ребека Хоук и друга негова съучастничка Алисън Арнолд успяват да измъкнат общо 12 млн. долара от банки и частни кредитори, оставяйки над 100 измамени след себе си.
Кокс, в крайна сметка, е осъден на 26 години затвора, докато Хоук и Арнолд получават по 5 и 2 години лишаване от свобода, респективно.
Сциентологът превърнал се в престъпник
Рийд Слаткин е пастор в Сциентоложката църква, която обаче напуска през 1984, за да се впусне в една по-доходоносна кариера на престъпник.
Действайки като "трейдър" от гаража на дома си в Санта Барбара, Калифорния, Слаткин твърди, че е разработил система, която носи възвращаемост на инвестициите над пазарната. Неговите клиенти са предимно последователи на Сциентоложката църква, звезди от Холивуд, членове на хай-лайфа на Санта Барбара, богати корпоративни лидери. Богатите и известните смятат, че Слаткин е прозорлив инвеститор и му дават парите си.
Щатската Комисия по ценни книжа и борси започва да разследва Слаткин.
Истината излиза наяве и той признава, че е разработил една от най-големите Понзи схеми в САЩ, събирайки над 600 млн. долара от повече от 800 инвеститори.
Той се признава за виновен за измама по пощата, банкова измама, пране на пари и възпрепятстване на правосъдието. През 2003 г. Слаткин е осъден на 14 години затвор.
Лекарят, който се превръща в измамник
През 1989 г. завършилият Харвард лекар Вилас Ликхит губи лиценза си да практикува професията за това, че инжектирал пациенти с експериментални лекарства. След това той намира ново начинание. Ликхит става дилър на предмети на изкуството, продавайки фалшиви творби на богаташите в Лос Анджелис.
Ликхит продавал нищо не струващи стоки като ценни предмети на изкуството, което породило подозрение у някои от неговите познати и в крайна сметка у полицията.
Двама полицаи се представят като бизнесмени, които искат да закупят някои от неговите неща. На мястото на срещата са поставени скрити камери, а детективите слушали от съседната стая. Колекцията от фалшиви стоки, които Ликхит твърди, че са част от друга колекция за милиарди долари, в крайна сметка води до неговото падение.
Измама в киберпространството
Бартън Уотсън, президент на компанията Cybernet, изглежда има всичко - успех, пари, коли. На пръв поглед неговата компания изглежда работи успешно. В действителност обаче, тя е затънала в дългове. За да продължи да действа Cybernet надува изкуствено финансовите си отчети пред банките, за да си осигури заеми. Служителите на компанията започват да стават подозрителни. Един от тях се свързва с ФБР.
Бартън Уотсън и неговата съпруга успяват да измъкнат с измама 100 млн долара от кредитори и използват средствата, за да пътуват по света. В крайна сметка Cybernet става обект на сериозно разследване от страна на властите.
След като присвоява незаконно близо 500 000 долара от клиенти на брокерската компания E.F. Hutton, властите повдигат обвинение на Бартън Уотсън. Той се укрива в продължение на пет месеца, след което ФБР го залавя в Сан Франциско.
Уотсън изчаква процеса в дома си и предприема отчаян ход и позвънява на спешния телефон 911. Намирайки се в дома си, с насочена към главата си пушка, той провежда тричасов разговор с оператора, след което дърпа спусъка.
събота, 24 октомври 2009 г.
Пирамидите процъфтяват покрай аферата „Мадоф“
През 2008 г. са разкрити 23 инвестиции по класическата Понци схема при само 15 през 2007 г.
01.02.2009
„Уолстрийт джърнъл“ Икономическата криза поражда измами, тъй като хората се опитват да намерят всевъзможни начини да се сдобият с инвестиционен капитал. Така никой не се стряска при оферта за 48% процента възвръщаемост – пише Стив Стеклоу от „Уолстрийт джърнъл“. Властите в САЩ съобщават за все по-обезпокоително нарастващ брой случаи на финансови измами, които повтарят измамната схема на Мадоф. В момента ФБР разследва поне шест следи за измами на стойност стотици милиони долари. Всичките излязоха на бял свят през този месец и повечето са класическа Понци пирамида, при която инвеститорите се прилъгват с обещания за лесни печалби, но на практика получават парите си от вноските на следващите жертви. Миналата седмица ФБР арестува Артур Нейдъл, съветник на хедж фонд от Флорида, който бе обявен преди това за изчезнал. Нейдъл се обвинява от федералните власти в измама на хиляди клиенти в размер на стотици милиони долари. Арестът му съвпадна със съобщението на испанската Banco Santander, която обяви, че ще предложи компенсации на хилядите свои клиенти, ползващи услугата частно банкиране, които изгубиха в пирамидата на Мадоф $1,82 млрд. Тод Фостър, адвокат на Нейдъл, каза, че неговият клиент доброволно се е предал на властите и се е съгласил изцяло да им сътрудничи в разследването. Поради това Фостър обясни, че не може да се говори за повдигане на официално обвинение срещу неговия клиент, тъй като в случая става дума за инвестиции, а инвестициите не са свързани непременно с измами. Последната съмнителна схема, която изникна тези дни, е свързана с Никълъс Космо, собственик на инвестиционна фирма от Лонг айлънд. Той също доброволно се предаде на властите. Космо бе обявен за издирване за събирането на $370 млн. в периода 2006 и 2008 г. с обещание за възвръщаемост на инвестициите в размер на 48% годишно. Според писмените показания, съпровождащи заповедта за ареста, това можело да се постигне чрез финансиране на търговски кредити. Разследването установило, че много малко от тези пари действително са били инвестирани, а от цялата сума в момента в наличност има само $746 000. Адвокатите на Космо също съобщиха, че той е готов да сътрудничи изцяло на следствието, за да успокои духовете на инвеститорите. Федерален съдия от Нюйоркския източен окръг разпореди задържането на Космо миналия четвъртък. Най-новите данни на Комисията за цените книжа и борсите разкрива все повече случаи на инвестиции по класическата Понци схема. Миналата година са били регистрирани 23 подобни съмнителни случая при само 15 през 2007 г. От началото на годината са регистрирани и се разследват още четири. В тази статистика не се включват разследвания на щатско ниво, където измамите с ценни книжа са рутинна практика. Съмнителните структури са рожба на кризата Експертите анализират, че тази засилена активност на пирамидалните схеми е свързана с финансовата криза. В периоди на икономически трудности хората са склонни да търсят къде да инвестират парите си с по-голяма възвръщаемост. Но след това се оказва, че парите им просто са изчезнали, вместо да постигнат рекордна възвръщаемост. В същото време пресъхват източните на свежи инвестиционни пари, с които да се покриват дивидентите за първоначалните инвеститори. Така пирамидата започва да буксува и се разпада. Икономическият бум от последните 15 години направи доста финансисти склонни да се замесят в Понци схеми и други инвестиционни измами, тъй като доста лесно натрупаха добри пари – казва Бил Бранскуум, частен детектив от Нейпълс, Флорида. Той има досега в практиката разследване на поне няколко дузини пирамидални схеми. Едва когато те самите се нуждаят от свежите си пари и си ги поискат, става ясно, че вече са ги изгубили и няма как и откъде да си ги върнат. Преди три години КЦКБ обвини инвеститора от Филаделфия Джоузеф Форте, че от 1995 г. разиграва Понци схема, обещавайки възвръщаемост от 38% годишно, и по такъв начин успял да прибере $50 млн. Но след това разследването не стигна докрай. Регулаторът на ценните книжа в щата продължава разследване по сигнал на инвеститори от Айдахо Фолс, които твърдят, че са изгубили $100 млн. в същата Понци пирамида, създадена от местен финансов мениджър Дарън Палмър. Срещу него също все още не са повдигнати никакви обвинения. Джина Тенън, адвокат от Liberty Bell Law Group в Калифорния, която представлява Дарън Палмър, съобщи, че поддържа връзка с клиента си, но не може да дава никаква информация, преди да приключи разследването. Малко след Нова година имаше още един такъв случай, отново във Флорида, където бе арестуван бизнесменът от Индиана Маркус Шренкер. Той се опита да инсценира смъртта си при самолетна катастрофа и след като тя не успя, ФБР започна разследване на бизнеса му. Адвокатът му твърди, че клиентът му не може да бъде съден, защото има сериозни психични проблеми. Разбира се, най-големият скандал бяха разкритията за Понци схемата на бившия шеф на NASDAQ Бърнард Мадоф, в чиято пирамида са се изпарили $50 млрд. инвестиции. След него се нарежда друг подобен случай от мината година, в който досега е установена липсата на $255 млн. Ако изключим пирамидата на Мадоф, при останалите разкрити пирамиди са били изгубени $1,1 млрд. според данни на КЦКБ. Едва сега комисията признава, че такива случаи се регистрират постоянно в цялата страна. В Тексас измамник, работещ предимно с пенсионери, събрал от тях и уж инвестирал във фалшив хедж фонд $45 млн. с обещание за 61% възвръщаемост; във Флорида две компании събрали общо $30 млн. заблуждавайки жертвите си, че ще си докарат солидни печалби от износа на iPods в Южна Америка. Разследването на КЦКБ установило, че те закупили съвсем символично количество електронни устройства на Apple, а повечето от парите се използвали, за да плащат дивиденти на предишните си инвеститори и така да поддържат мита за високата възвръщаемост. По данни на КЦКБ измамниците, въртели пирамидите, си докарвали солидни доходи чрез екзотични инвестиции в хедж фодове и инвестиране в частни и държавни ценни книжа. Експертът по финансовите пирамиди Робърт Фицпатрик от Шарлот, Северна Каролина, обяснява, че измамниците винаги се нуждаят от привлекателна фасада”, зад която да скрият Понци схемата. Обикновено това включва доста мъгляви, но атрактивни обяснения по какъв начин точно ще се реализират печалбите. Разкриването се усложнява от хедж фондовете, които в повечето случаи действат при минимална прозрачност на инвестициите. Налице са и по-скромни схеми, които също са с доста негативни последствия. Така например КЦКБ повдигна обвинение срещу инвестиционния консултант от Южна Флорида Антъни Джеймс, който злоупотребил с $2,4 млн. средства на свои клиенти, с които с купил къща със шест спални, „Порше“ и абонаментна карта за мачовете на баскетболния отбор „Маями Хийт“. Този случай бе предаден на прокуратурата през септември и разследването установи, че между 2001 г. и 2008 г. Антъни Джеймс, принципал на James Asset Advisory LLC, е получил от 44 клиенти общо $5,2 млн. с обещанието да се инвестират изходно в акции, облигации и суверенни фондове.
През 2008 г. са разкрити 23 инвестиции по класическата Понци схема при само 15 през 2007 г.
01.02.2009
„Уолстрийт джърнъл“ Икономическата криза поражда измами, тъй като хората се опитват да намерят всевъзможни начини да се сдобият с инвестиционен капитал. Така никой не се стряска при оферта за 48% процента възвръщаемост – пише Стив Стеклоу от „Уолстрийт джърнъл“. Властите в САЩ съобщават за все по-обезпокоително нарастващ брой случаи на финансови измами, които повтарят измамната схема на Мадоф. В момента ФБР разследва поне шест следи за измами на стойност стотици милиони долари. Всичките излязоха на бял свят през този месец и повечето са класическа Понци пирамида, при която инвеститорите се прилъгват с обещания за лесни печалби, но на практика получават парите си от вноските на следващите жертви. Миналата седмица ФБР арестува Артур Нейдъл, съветник на хедж фонд от Флорида, който бе обявен преди това за изчезнал. Нейдъл се обвинява от федералните власти в измама на хиляди клиенти в размер на стотици милиони долари. Арестът му съвпадна със съобщението на испанската Banco Santander, която обяви, че ще предложи компенсации на хилядите свои клиенти, ползващи услугата частно банкиране, които изгубиха в пирамидата на Мадоф $1,82 млрд. Тод Фостър, адвокат на Нейдъл, каза, че неговият клиент доброволно се е предал на властите и се е съгласил изцяло да им сътрудничи в разследването. Поради това Фостър обясни, че не може да се говори за повдигане на официално обвинение срещу неговия клиент, тъй като в случая става дума за инвестиции, а инвестициите не са свързани непременно с измами. Последната съмнителна схема, която изникна тези дни, е свързана с Никълъс Космо, собственик на инвестиционна фирма от Лонг айлънд. Той също доброволно се предаде на властите. Космо бе обявен за издирване за събирането на $370 млн. в периода 2006 и 2008 г. с обещание за възвръщаемост на инвестициите в размер на 48% годишно. Според писмените показания, съпровождащи заповедта за ареста, това можело да се постигне чрез финансиране на търговски кредити. Разследването установило, че много малко от тези пари действително са били инвестирани, а от цялата сума в момента в наличност има само $746 000. Адвокатите на Космо също съобщиха, че той е готов да сътрудничи изцяло на следствието, за да успокои духовете на инвеститорите. Федерален съдия от Нюйоркския източен окръг разпореди задържането на Космо миналия четвъртък. Най-новите данни на Комисията за цените книжа и борсите разкрива все повече случаи на инвестиции по класическата Понци схема. Миналата година са били регистрирани 23 подобни съмнителни случая при само 15 през 2007 г. От началото на годината са регистрирани и се разследват още четири. В тази статистика не се включват разследвания на щатско ниво, където измамите с ценни книжа са рутинна практика. Съмнителните структури са рожба на кризата Експертите анализират, че тази засилена активност на пирамидалните схеми е свързана с финансовата криза. В периоди на икономически трудности хората са склонни да търсят къде да инвестират парите си с по-голяма възвръщаемост. Но след това се оказва, че парите им просто са изчезнали, вместо да постигнат рекордна възвръщаемост. В същото време пресъхват източните на свежи инвестиционни пари, с които да се покриват дивидентите за първоначалните инвеститори. Така пирамидата започва да буксува и се разпада. Икономическият бум от последните 15 години направи доста финансисти склонни да се замесят в Понци схеми и други инвестиционни измами, тъй като доста лесно натрупаха добри пари – казва Бил Бранскуум, частен детектив от Нейпълс, Флорида. Той има досега в практиката разследване на поне няколко дузини пирамидални схеми. Едва когато те самите се нуждаят от свежите си пари и си ги поискат, става ясно, че вече са ги изгубили и няма как и откъде да си ги върнат. Преди три години КЦКБ обвини инвеститора от Филаделфия Джоузеф Форте, че от 1995 г. разиграва Понци схема, обещавайки възвръщаемост от 38% годишно, и по такъв начин успял да прибере $50 млн. Но след това разследването не стигна докрай. Регулаторът на ценните книжа в щата продължава разследване по сигнал на инвеститори от Айдахо Фолс, които твърдят, че са изгубили $100 млн. в същата Понци пирамида, създадена от местен финансов мениджър Дарън Палмър. Срещу него също все още не са повдигнати никакви обвинения. Джина Тенън, адвокат от Liberty Bell Law Group в Калифорния, която представлява Дарън Палмър, съобщи, че поддържа връзка с клиента си, но не може да дава никаква информация, преди да приключи разследването. Малко след Нова година имаше още един такъв случай, отново във Флорида, където бе арестуван бизнесменът от Индиана Маркус Шренкер. Той се опита да инсценира смъртта си при самолетна катастрофа и след като тя не успя, ФБР започна разследване на бизнеса му. Адвокатът му твърди, че клиентът му не може да бъде съден, защото има сериозни психични проблеми. Разбира се, най-големият скандал бяха разкритията за Понци схемата на бившия шеф на NASDAQ Бърнард Мадоф, в чиято пирамида са се изпарили $50 млрд. инвестиции. След него се нарежда друг подобен случай от мината година, в който досега е установена липсата на $255 млн. Ако изключим пирамидата на Мадоф, при останалите разкрити пирамиди са били изгубени $1,1 млрд. според данни на КЦКБ. Едва сега комисията признава, че такива случаи се регистрират постоянно в цялата страна. В Тексас измамник, работещ предимно с пенсионери, събрал от тях и уж инвестирал във фалшив хедж фонд $45 млн. с обещание за 61% възвръщаемост; във Флорида две компании събрали общо $30 млн. заблуждавайки жертвите си, че ще си докарат солидни печалби от износа на iPods в Южна Америка. Разследването на КЦКБ установило, че те закупили съвсем символично количество електронни устройства на Apple, а повечето от парите се използвали, за да плащат дивиденти на предишните си инвеститори и така да поддържат мита за високата възвръщаемост. По данни на КЦКБ измамниците, въртели пирамидите, си докарвали солидни доходи чрез екзотични инвестиции в хедж фодове и инвестиране в частни и държавни ценни книжа. Експертът по финансовите пирамиди Робърт Фицпатрик от Шарлот, Северна Каролина, обяснява, че измамниците винаги се нуждаят от привлекателна фасада”, зад която да скрият Понци схемата. Обикновено това включва доста мъгляви, но атрактивни обяснения по какъв начин точно ще се реализират печалбите. Разкриването се усложнява от хедж фондовете, които в повечето случаи действат при минимална прозрачност на инвестициите. Налице са и по-скромни схеми, които също са с доста негативни последствия. Така например КЦКБ повдигна обвинение срещу инвестиционния консултант от Южна Флорида Антъни Джеймс, който злоупотребил с $2,4 млн. средства на свои клиенти, с които с купил къща със шест спални, „Порше“ и абонаментна карта за мачовете на баскетболния отбор „Маями Хийт“. Този случай бе предаден на прокуратурата през септември и разследването установи, че между 2001 г. и 2008 г. Антъни Джеймс, принципал на James Asset Advisory LLC, е получил от 44 клиенти общо $5,2 млн. с обещанието да се инвестират изходно в акции, облигации и суверенни фондове.
четвъртък, 15 октомври 2009 г.
.jpg)
четвъртък, 10 септември 2009 г.
"Борсата" е финансова пирамида, а "Крахът на Борсата" е крах за вложителите!
Отдавна говорят: - в САЩ „борсата“ рухва. А борсата е пазар за „ценни книжа“, които тя печата в сутерена си и ги продава, на „честна дума“, че когато притежателят ги върне на борсата, ще си 'получи' обратно парите, с висока лихва!
А какво всъщност са „ценните книжа“? Те са парични знаци, печатани, не от държавата (то и самите пари не се печатат от държавата!), а от частни лица, които по "някакъв начин" получават държавен леценз да ги печатат и продават, все едно че са истински пари. Да, – от последствията се вижда, че „ценните книжа“ са си „истински“ фалшиви пари. След като с ценни книжа можете да се разплатите и да си уредите сметките с други лица, а не само с борсата, значи „ценните книжа“ са пари, но не са отпечатани и продавани от държавната хазна, а от „честно“, частно предприятие, от рода:
- „Рога и копита“! Или:
"Четкарска Работилница Блага дума", което значи - "честна" фирма, където ви "правят четки", с "благи думи", докато ви "изработят".
От друга страна, обаче, „ценните книжа“ не са фалшиви пари, понеже са издадени с разрешението на държавата!? Да, с разрешение на държавата, но в разрез с интересите, и на държавата и на гражданите и, само защото някой, на някого е дал или обещал сериозна сума! И точно така се прави, в действителност, но всичко се държи в строга тайна. И започва печатането и продаването на поредните партиди „ценни книжа“. Но продаването реално тръгва, едва след като някой, по някаква причина започне да купува. А причината е една – РЕКЛАМА и предизвикване на изкуствено (мнимо) търсене. А „ценните книжа“, всъщност нямат реална стойност, като златна монета или един самун хляб, да речем. Но „ценните книжа си се печатат и печатат, защото „Борсата“ няма как да не ги печата и продава, защото си е напълно легална „компания“ за печатане на фалшиви парични знаци. А нямаше ли почти всеки от вас, ако имаше печатарска машина и държавно разрешение, да печата - до откат?
Така и тези, които владеят борсите, печатат алтернативни пари, "до откат" – докато не настъпи „Крахът на Пирамидата“, а той обезателно настъпва, както при всяка измамническа финансова пирамида, щом измамените вложители си поискат парите. Затова имената на владетелите на борсите, никому не са известни и са строго засекретени!
Няма какво се чудим, след като Крадци и Мошеници, с Главни букви, ръководят, не само отделни държави, но и целия свят! Защо да се чудим? Те по определение са си най-хитри и затова ни управлпват! Тези измамници, винаги така усукват делата на икономиката, че нищо да не може да се разбере. Но нашата задача е, да разплитаме и да казваме сложните неща, с прости думи.
– Всяка Борса е като известните ни „Финансови Пирамиди“, за които знаем от собствен опит! И затова, всяка държава или общество, каквото и да говори за себе си, както и да се хвали, щом в нея съществува институцията „Борса“, значи, обективно, е ПРЕСТЪПНА ДЪРЖАВА, основана върху измамата и експлоатацията на народа си. А и самото зомбиращо понятие „КРАХ НА БОРСАТА“, е един вид - „огледална реалност“ или обикновена измама, защото крахът не е за борсата, а за измамените, подведени и ограбени вложители, с активното съдействие на държавата!
А обикновено, „крахът на борсата“ е и крах на държавата! Затова, истинският „Крах на Борсата“, ще настъпи, само когато тази измамническа институция бъде завинаги закрита, с държавен декрет!
А сега какво се получава? Всичко това което Господарите на Борсата са накраднали, ще им бъде "възстановено"(?) от държавата, т.е. от жертвите на борсата – гражданите данъкоплатци! А Господарите на борсите ще станат още толкова по-богати, колкото повече дъжавата им налива милиарди, както сега става в САЩ, и не само там!?
А САЩ, всъщност дължат на банките астрономически суми, но ги кредитират, защото и в най могъщата държава, властта е задкулисна, както ипочти навсякъде по двета.
И затова се получава като в поговорката:
"БОЛЕН ЗДРАВ НОСИ"!
С подобни материали за субсидирането на борсите и банките, е препълнено блогерското пространство на запад:
http://www.guardian.co.uk/business/2008/sep/20/wallstreet.useconomy
http://georgewashington2.blogspot.com/2008/09/us-taxpayers-are-paying-to-bail-out.html
http://www.marketoracle.co.uk/Article6355.html
http://www.telegraph.co.uk/money/main.jhtml?xml=/money/2008/09/21/ccliam121.xml
http://www.nytimes.com/2008/09/21/business/21qanda.html?_r=2&oref=slogin&oref=slogin
Сами се досещате, че тези, които имат възможност, напълно легално да печатат фалшиви пари, те могат и да назначават паравителства, благоприятни за тях. И този порочен, сатанински кръг може да се върти до без край, напълно против интересите на държавите и народите!
Затова Ротшилд, малко преди да „приватизира“ печатането на американските долари – 1913 г, когато с напълно мафиотски методи е узаконен частният „Федерален Резерв“ на САЩ, е казал:
„Дайте ми да печатам парите на една държава, и вече не ще ме интересува, кой е на власт“!
Отдавна говорят: - в САЩ „борсата“ рухва. А борсата е пазар за „ценни книжа“, които тя печата в сутерена си и ги продава, на „честна дума“, че когато притежателят ги върне на борсата, ще си 'получи' обратно парите, с висока лихва!
А какво всъщност са „ценните книжа“? Те са парични знаци, печатани, не от държавата (то и самите пари не се печатат от държавата!), а от частни лица, които по "някакъв начин" получават държавен леценз да ги печатат и продават, все едно че са истински пари. Да, – от последствията се вижда, че „ценните книжа“ са си „истински“ фалшиви пари. След като с ценни книжа можете да се разплатите и да си уредите сметките с други лица, а не само с борсата, значи „ценните книжа“ са пари, но не са отпечатани и продавани от държавната хазна, а от „честно“, частно предприятие, от рода:
- „Рога и копита“! Или:
"Четкарска Работилница Блага дума", което значи - "честна" фирма, където ви "правят четки", с "благи думи", докато ви "изработят".
От друга страна, обаче, „ценните книжа“ не са фалшиви пари, понеже са издадени с разрешението на държавата!? Да, с разрешение на държавата, но в разрез с интересите, и на държавата и на гражданите и, само защото някой, на някого е дал или обещал сериозна сума! И точно така се прави, в действителност, но всичко се държи в строга тайна. И започва печатането и продаването на поредните партиди „ценни книжа“. Но продаването реално тръгва, едва след като някой, по някаква причина започне да купува. А причината е една – РЕКЛАМА и предизвикване на изкуствено (мнимо) търсене. А „ценните книжа“, всъщност нямат реална стойност, като златна монета или един самун хляб, да речем. Но „ценните книжа си се печатат и печатат, защото „Борсата“ няма как да не ги печата и продава, защото си е напълно легална „компания“ за печатане на фалшиви парични знаци. А нямаше ли почти всеки от вас, ако имаше печатарска машина и държавно разрешение, да печата - до откат?
Така и тези, които владеят борсите, печатат алтернативни пари, "до откат" – докато не настъпи „Крахът на Пирамидата“, а той обезателно настъпва, както при всяка измамническа финансова пирамида, щом измамените вложители си поискат парите. Затова имената на владетелите на борсите, никому не са известни и са строго засекретени!
Няма какво се чудим, след като Крадци и Мошеници, с Главни букви, ръководят, не само отделни държави, но и целия свят! Защо да се чудим? Те по определение са си най-хитри и затова ни управлпват! Тези измамници, винаги така усукват делата на икономиката, че нищо да не може да се разбере. Но нашата задача е, да разплитаме и да казваме сложните неща, с прости думи.
– Всяка Борса е като известните ни „Финансови Пирамиди“, за които знаем от собствен опит! И затова, всяка държава или общество, каквото и да говори за себе си, както и да се хвали, щом в нея съществува институцията „Борса“, значи, обективно, е ПРЕСТЪПНА ДЪРЖАВА, основана върху измамата и експлоатацията на народа си. А и самото зомбиращо понятие „КРАХ НА БОРСАТА“, е един вид - „огледална реалност“ или обикновена измама, защото крахът не е за борсата, а за измамените, подведени и ограбени вложители, с активното съдействие на държавата!
А обикновено, „крахът на борсата“ е и крах на държавата! Затова, истинският „Крах на Борсата“, ще настъпи, само когато тази измамническа институция бъде завинаги закрита, с държавен декрет!
А сега какво се получава? Всичко това което Господарите на Борсата са накраднали, ще им бъде "възстановено"(?) от държавата, т.е. от жертвите на борсата – гражданите данъкоплатци! А Господарите на борсите ще станат още толкова по-богати, колкото повече дъжавата им налива милиарди, както сега става в САЩ, и не само там!?
А САЩ, всъщност дължат на банките астрономически суми, но ги кредитират, защото и в най могъщата държава, властта е задкулисна, както ипочти навсякъде по двета.
И затова се получава като в поговорката:
"БОЛЕН ЗДРАВ НОСИ"!
С подобни материали за субсидирането на борсите и банките, е препълнено блогерското пространство на запад:
http://www.guardian.co.uk/business/2008/sep/20/wallstreet.useconomy
http://georgewashington2.blogspot.com/2008/09/us-taxpayers-are-paying-to-bail-out.html
http://www.marketoracle.co.uk/Article6355.html
http://www.telegraph.co.uk/money/main.jhtml?xml=/money/2008/09/21/ccliam121.xml
http://www.nytimes.com/2008/09/21/business/21qanda.html?_r=2&oref=slogin&oref=slogin
Сами се досещате, че тези, които имат възможност, напълно легално да печатат фалшиви пари, те могат и да назначават паравителства, благоприятни за тях. И този порочен, сатанински кръг може да се върти до без край, напълно против интересите на държавите и народите!
Затова Ротшилд, малко преди да „приватизира“ печатането на американските долари – 1913 г, когато с напълно мафиотски методи е узаконен частният „Федерален Резерв“ на САЩ, е казал:
„Дайте ми да печатам парите на една държава, и вече не ще ме интересува, кой е на власт“!
В САЩ гръмна нова финансова пирамида за поне $8 млрд.
От Дневник
Последна промяна в 22:32 на 17 фев 2009, 5681 прочитания, 59 коментара
Милиардерът Станфорд (на снимката) пое по пътя на измамника Бърнард Мадоф, но за разлика от него твърди, че е невинен.
Регулаторните органи в САЩ пресякоха "огромна и действаща и в момента измама" в размер от поне 8 милиарда долара на базираната в Хюстън, щата Тексас, "Станфорд файненшъл груп". Шефът Робърт Алън Станфорд, двама негови висши служители и още няколко съучастници са обвинени, че през своя банка в офшорната зона Антигуа са продавали от 1995г. на пазара книжа с неоправдани обещания за доходност от 10-15% годишно.
Клиентите са мамени, че парите им са влагани в ликвидни финансови инструменти, докато в действителност те били вкарвани по частни фондове за дялово инвестиране и недвижими имоти, се казва в обвинението.
Банката и групата твърдят, че имат поне 30 хиляди клиенти в 131 държави, около 30 офиса в САЩ и че управляват около 50 млрд. долара активи. Когато от Комисията за борсите и търговията с ценни книжа (SEC) потърсили 8 милиарда от парите в Антигуа, от "Станфорд груп" не успели да докажат, че те изобщо съществуват.
Само Станфорд и дясната му ръка Джеймс Дейвис са знаели какво има в инвестиционния портфейл на компанията, определена от SEC като "черна кутия". През последните седмици двамата са отказвали сътрудничество на разследването и са се опитали да изтеглят от сметките на фирмата си 200 млн. долара.
Съдът в Далас нареди замразяване на всички активи на групата и поемането на контрола над нея от властите. Поискано е активите на банката в Антигуа и всички поделения да бъдат върнати в САЩ, а задграничните паспорти на обвинените да се отнемат. Отделно, хюстънската "Станфорд кепитъл мениджмънт" е обвинена, че е "надула" пред потенциалните инвеститори резултатите на свой взаимен фонд, който през 2004г. неизвестно как е увеличил активите си от 10 милиона долара на 1.2 млрд. долара. Компанията е обвинена, че няколко от брокерските й подразделения изобщо не са се регистрирали като инвестиционни дружества.
Сутринта около 40 служители от полицията и органите на реда с черни куфарчета едновременно се изсипаха в офисите на "Станфорд груп" в Хюстън. "Имаме работа с измама с шокиращи мащаби, разпростряла пипалата и по целия свят", заяви Роуз Ромеро, директор на офиса на SEC във Форт Уърт.
Властите са следили финансовата група поне от миналото лято, съобщава агенция "Блумбърг", и смятат още, че тя е лъгала клиентите си за размера на участието в най-голямата в историята пирамида на Бърнард Мадоф, завлякла инвеститорите си с 50 млрд. долара.
Удар и по крикета
Крикет бордовете на Англия и Уелс и на Западните Индии веднага обявиха, че прекратяват разговорите си с тексаския милиардер за спонсорство. Станфорд финансираше пет от 20-те крикет мачове в Карибите с по 20 милиона всеки - дял, който според организаторите е най-голямата награда за отбор, давана за едно спортно събитие. През ноември тим от елитни играчи от Западните Индии, известен като "Станфорд суперстарс", спечели в Антигуа първия подобен мач срещу Англия.
Серията, наричана още Twenty20, е най-кратката форма на този спорт и стартът й бе даден с много фанфари в Лондон през юни. Тогава на едно от най-престижните столични игрища за крикет Стафорд пристигна зрелищно с хеликоптер и вадеше доларови банкноти от голяма купа, за да илюстрира обилните призове, които раздава.
На ноемврийския мач всеки от 11-те играчи в отбора-победител отнесе по 1 млн. долара със себе си, а останалите 9 млн. отидоха за крикет бордовете на Англия/Уелс и Западните Индии.
Роденият в Тексас бизнесмен има двойно гражданство - на САЩ и на Антигуа и Барбуда. През 2006г. той стана първият гражданин на страна от Британската общност, най който бе присъдена рицарска титла. Станфорд спонсорира още такива известни имена в спорта като голфъра Виджай Сингх и футболиста Майкъл Оуен.
От Дневник
Последна промяна в 22:32 на 17 фев 2009, 5681 прочитания, 59 коментара
Милиардерът Станфорд (на снимката) пое по пътя на измамника Бърнард Мадоф, но за разлика от него твърди, че е невинен.
Регулаторните органи в САЩ пресякоха "огромна и действаща и в момента измама" в размер от поне 8 милиарда долара на базираната в Хюстън, щата Тексас, "Станфорд файненшъл груп". Шефът Робърт Алън Станфорд, двама негови висши служители и още няколко съучастници са обвинени, че през своя банка в офшорната зона Антигуа са продавали от 1995г. на пазара книжа с неоправдани обещания за доходност от 10-15% годишно.
Клиентите са мамени, че парите им са влагани в ликвидни финансови инструменти, докато в действителност те били вкарвани по частни фондове за дялово инвестиране и недвижими имоти, се казва в обвинението.
Банката и групата твърдят, че имат поне 30 хиляди клиенти в 131 държави, около 30 офиса в САЩ и че управляват около 50 млрд. долара активи. Когато от Комисията за борсите и търговията с ценни книжа (SEC) потърсили 8 милиарда от парите в Антигуа, от "Станфорд груп" не успели да докажат, че те изобщо съществуват.
Само Станфорд и дясната му ръка Джеймс Дейвис са знаели какво има в инвестиционния портфейл на компанията, определена от SEC като "черна кутия". През последните седмици двамата са отказвали сътрудничество на разследването и са се опитали да изтеглят от сметките на фирмата си 200 млн. долара.
Съдът в Далас нареди замразяване на всички активи на групата и поемането на контрола над нея от властите. Поискано е активите на банката в Антигуа и всички поделения да бъдат върнати в САЩ, а задграничните паспорти на обвинените да се отнемат. Отделно, хюстънската "Станфорд кепитъл мениджмънт" е обвинена, че е "надула" пред потенциалните инвеститори резултатите на свой взаимен фонд, който през 2004г. неизвестно как е увеличил активите си от 10 милиона долара на 1.2 млрд. долара. Компанията е обвинена, че няколко от брокерските й подразделения изобщо не са се регистрирали като инвестиционни дружества.
Сутринта около 40 служители от полицията и органите на реда с черни куфарчета едновременно се изсипаха в офисите на "Станфорд груп" в Хюстън. "Имаме работа с измама с шокиращи мащаби, разпростряла пипалата и по целия свят", заяви Роуз Ромеро, директор на офиса на SEC във Форт Уърт.
Властите са следили финансовата група поне от миналото лято, съобщава агенция "Блумбърг", и смятат още, че тя е лъгала клиентите си за размера на участието в най-голямата в историята пирамида на Бърнард Мадоф, завлякла инвеститорите си с 50 млрд. долара.
Удар и по крикета
Крикет бордовете на Англия и Уелс и на Западните Индии веднага обявиха, че прекратяват разговорите си с тексаския милиардер за спонсорство. Станфорд финансираше пет от 20-те крикет мачове в Карибите с по 20 милиона всеки - дял, който според организаторите е най-голямата награда за отбор, давана за едно спортно събитие. През ноември тим от елитни играчи от Западните Индии, известен като "Станфорд суперстарс", спечели в Антигуа първия подобен мач срещу Англия.
Серията, наричана още Twenty20, е най-кратката форма на този спорт и стартът й бе даден с много фанфари в Лондон през юни. Тогава на едно от най-престижните столични игрища за крикет Стафорд пристигна зрелищно с хеликоптер и вадеше доларови банкноти от голяма купа, за да илюстрира обилните призове, които раздава.
На ноемврийския мач всеки от 11-те играчи в отбора-победител отнесе по 1 млн. долара със себе си, а останалите 9 млн. отидоха за крикет бордовете на Англия/Уелс и Западните Индии.
Роденият в Тексас бизнесмен има двойно гражданство - на САЩ и на Антигуа и Барбуда. През 2006г. той стана първият гражданин на страна от Британската общност, най който бе присъдена рицарска титла. Станфорд спонсорира още такива известни имена в спорта като голфъра Виджай Сингх и футболиста Майкъл Оуен.
Абонамент за:
Публикации (Atom)