Пирамидите процъфтяват покрай аферата „Мадоф“
През 2008 г. са разкрити 23 инвестиции по класическата Понци схема при само 15 през 2007 г.
01.02.2009


„Уолстрийт джърнъл“ Икономическата криза поражда измами, тъй като хората се опитват да намерят всевъзможни начини да се сдобият с инвестиционен капитал. Така никой не се стряска при оферта за 48% процента възвръщаемост – пише Стив Стеклоу от „Уолстрийт джърнъл“. Властите в САЩ съобщават за все по-обезпокоително нарастващ брой случаи на финансови измами, които повтарят измамната схема на Мадоф. В момента ФБР разследва поне шест следи за измами на стойност стотици милиони долари. Всичките излязоха на бял свят през този месец и повечето са класическа Понци пирамида, при която инвеститорите се прилъгват с обещания за лесни печалби, но на практика получават парите си от вноските на следващите жертви. Миналата седмица ФБР арестува Артур Нейдъл, съветник на хедж фонд от Флорида, който бе обявен преди това за изчезнал. Нейдъл се обвинява от федералните власти в измама на хиляди клиенти в размер на стотици милиони долари. Арестът му съвпадна със съобщението на испанската Banco Santander, която обяви, че ще предложи компенсации на хилядите свои клиенти, ползващи услугата частно банкиране, които изгубиха в пирамидата на Мадоф $1,82 млрд. Тод Фостър, адвокат на Нейдъл, каза, че неговият клиент доброволно се е предал на властите и се е съгласил изцяло да им сътрудничи в разследването. Поради това Фостър обясни, че не може да се говори за повдигане на официално обвинение срещу неговия клиент, тъй като в случая става дума за инвестиции, а инвестициите не са свързани непременно с измами. Последната съмнителна схема, която изникна тези дни, е свързана с Никълъс Космо, собственик на инвестиционна фирма от Лонг айлънд. Той също доброволно се предаде на властите. Космо бе обявен за издирване за събирането на $370 млн. в периода 2006 и 2008 г. с обещание за възвръщаемост на инвестициите в размер на 48% годишно. Според писмените показания, съпровождащи заповедта за ареста, това можело да се постигне чрез финансиране на търговски кредити. Разследването установило, че много малко от тези пари действително са били инвестирани, а от цялата сума в момента в наличност има само $746 000. Адвокатите на Космо също съобщиха, че той е готов да сътрудничи изцяло на следствието, за да успокои духовете на инвеститорите. Федерален съдия от Нюйоркския източен окръг разпореди задържането на Космо миналия четвъртък. Най-новите данни на Комисията за цените книжа и борсите разкрива все повече случаи на инвестиции по класическата Понци схема. Миналата година са били регистрирани 23 подобни съмнителни случая при само 15 през 2007 г. От началото на годината са регистрирани и се разследват още четири. В тази статистика не се включват разследвания на щатско ниво, където измамите с ценни книжа са рутинна практика. Съмнителните структури са рожба на кризата Експертите анализират, че тази засилена активност на пирамидалните схеми е свързана с финансовата криза. В периоди на икономически трудности хората са склонни да търсят къде да инвестират парите си с по-голяма възвръщаемост. Но след това се оказва, че парите им просто са изчезнали, вместо да постигнат рекордна възвръщаемост. В същото време пресъхват източните на свежи инвестиционни пари, с които да се покриват дивидентите за първоначалните инвеститори. Така пирамидата започва да буксува и се разпада. Икономическият бум от последните 15 години направи доста финансисти склонни да се замесят в Понци схеми и други инвестиционни измами, тъй като доста лесно натрупаха добри пари – казва Бил Бранскуум, частен детектив от Нейпълс, Флорида. Той има досега в практиката разследване на поне няколко дузини пирамидални схеми. Едва когато те самите се нуждаят от свежите си пари и си ги поискат, става ясно, че вече са ги изгубили и няма как и откъде да си ги върнат. Преди три години КЦКБ обвини инвеститора от Филаделфия Джоузеф Форте, че от 1995 г. разиграва Понци схема, обещавайки възвръщаемост от 38% годишно, и по такъв начин успял да прибере $50 млн. Но след това разследването не стигна докрай. Регулаторът на ценните книжа в щата продължава разследване по сигнал на инвеститори от Айдахо Фолс, които твърдят, че са изгубили $100 млн. в същата Понци пирамида, създадена от местен финансов мениджър Дарън Палмър. Срещу него също все още не са повдигнати никакви обвинения. Джина Тенън, адвокат от Liberty Bell Law Group в Калифорния, която представлява Дарън Палмър, съобщи, че поддържа връзка с клиента си, но не може да дава никаква информация, преди да приключи разследването. Малко след Нова година имаше още един такъв случай, отново във Флорида, където бе арестуван бизнесменът от Индиана Маркус Шренкер. Той се опита да инсценира смъртта си при самолетна катастрофа и след като тя не успя, ФБР започна разследване на бизнеса му. Адвокатът му твърди, че клиентът му не може да бъде съден, защото има сериозни психични проблеми. Разбира се, най-големият скандал бяха разкритията за Понци схемата на бившия шеф на NASDAQ Бърнард Мадоф, в чиято пирамида са се изпарили $50 млрд. инвестиции. След него се нарежда друг подобен случай от мината година, в който досега е установена липсата на $255 млн. Ако изключим пирамидата на Мадоф, при останалите разкрити пирамиди са били изгубени $1,1 млрд. според данни на КЦКБ. Едва сега комисията признава, че такива случаи се регистрират постоянно в цялата страна. В Тексас измамник, работещ предимно с пенсионери, събрал от тях и уж инвестирал във фалшив хедж фонд $45 млн. с обещание за 61% възвръщаемост; във Флорида две компании събрали общо $30 млн. заблуждавайки жертвите си, че ще си докарат солидни печалби от износа на iPods в Южна Америка. Разследването на КЦКБ установило, че те закупили съвсем символично количество електронни устройства на Apple, а повечето от парите се използвали, за да плащат дивиденти на предишните си инвеститори и така да поддържат мита за високата възвръщаемост. По данни на КЦКБ измамниците, въртели пирамидите, си докарвали солидни доходи чрез екзотични инвестиции в хедж фодове и инвестиране в частни и държавни ценни книжа. Експертът по финансовите пирамиди Робърт Фицпатрик от Шарлот, Северна Каролина, обяснява, че измамниците винаги се нуждаят от привлекателна фасада”, зад която да скрият Понци схемата. Обикновено това включва доста мъгляви, но атрактивни обяснения по какъв начин точно ще се реализират печалбите. Разкриването се усложнява от хедж фондовете, които в повечето случаи действат при минимална прозрачност на инвестициите. Налице са и по-скромни схеми, които също са с доста негативни последствия. Така например КЦКБ повдигна обвинение срещу инвестиционния консултант от Южна Флорида Антъни Джеймс, който злоупотребил с $2,4 млн. средства на свои клиенти, с които с купил къща със шест спални, „Порше“ и абонаментна карта за мачовете на баскетболния отбор „Маями Хийт“. Този случай бе предаден на прокуратурата през септември и разследването установи, че между 2001 г. и 2008 г. Антъни Джеймс, принципал на James Asset Advisory LLC, е получил от 44 клиенти общо $5,2 млн. с обещанието да се инвестират изходно в акции, облигации и суверенни фондове.